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Service
Succession

Accompagnement personnalisé dans la planification et la gestion de votre succession, optimisation fiscale et conseils juridiques pour une transmission sereine de patrimoine.

Succession | BYC Fiduciaire SA – Martigny – Comptabilité, Fiscalité, Audit

Planification successorale →

Notre service de planification successorale vous accompagne dans l’organisation optimale de la transmission de votre patrimoine. Nous réalisons un audit complet de votre situation familiale et patrimoniale, identifions les enjeux spécifiques et élaborons une stratégie sur mesure. Notre expertise couvre la répartition équilibrée entre vos héritiers, l’anticipation des risques de mésentente et la préservation des actifs stratégiques. Nous vous conseillons sur les outils juridiques adaptés (testament, pacte successoral, donation) et coordonnons leur mise en place avec les experts concernés (notaires, avocats). Cette planification vous assure une transmission conforme à vos souhaits tout en minimisant les tensions familiales potentielles.

Optimisation fiscale successorale →

Notre expertise en optimisation fiscale successorale vous permet de réduire significativement la charge fiscale pesant sur la transmission de votre patrimoine. Nous analysons les différents régimes fiscaux applicables selon la nature de vos biens et le profil de vos héritiers, puis élaborons une stratégie d’allègement. Pour les patrimoines professionnels, nous vous guidons sur les dispositifs spécifiques de transmission d’entreprise, vous permettant ainsi de préserver la valeur de votre patrimoine lors de sa transmission à vos proches.

Exécution testamentaire →

Notre service d’exécution testamentaire vous garantit le respect scrupuleux de vos dernières volontés. Désignés comme exécuteurs, nous prenons en charge l’ensemble des démarches administratives suivant le décès, sécurisons le patrimoine, établissons l’inventaire détaillé des actifs et passifs et coordonnons les relations avec les héritiers et l’administration fiscale. Notre expertise juridique et fiscale nous permet de résoudre les situations complexes, d’arbitrer équitablement les éventuels différends et d’optimiser la liquidation successorale. Ce service vous assure une gestion professionnelle et impartiale de votre succession, préservant ainsi la sérénité de vos proches dans ces moments difficiles.

Nos experts répondent à vos questions.

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Questions fréquentes

La planification successorale devrait idéalement être initiée dès la constitution d’un patrimoine significatif ou lors d’événements clés comme l’acquisition immobilière, la naissance d’enfants ou la création d’entreprise. Une anticipation suffisante (généralement plusieurs années avant la transmission effective) permet d’optimiser les aspects fiscaux et juridiques tout en favorisant une transition sereine. Notre accompagnement vous aide à aborder ce sujet délicat avec méthode et sérénité, en cohérence avec vos valeurs et vos objectifs familiaux.

La transmission optimale d’une entreprise combine aspects juridiques, fiscaux, financiers et humains. Notre approche intègre l’évaluation objective de l’entreprise, l’identification du mode de transmission adapté (vente, donation, pacte successoral), l’optimisation fiscale de l’opération et la préparation du repreneur. Nous coordonnons également les interventions des différents professionnels nécessaires (notaire, avocat, banquier) pour vous garantir une transmission sécurisée préservant la valeur de votre patrimoine professionnel.

La protection optimale de votre conjoint combine outils juridiques et stratégies patrimoniales. Selon votre situation familiale, nous pouvons recommander un contrat de mariage adapté (communauté de biens ou séparation avec avantages matrimoniaux), un testament attribuant la quotité disponible, un pacte successoral impliquant les autres héritiers, ou la mise en place d’un usufruit sur certains biens. Notre expertise intègre les aspects fiscaux et pratiques de ces dispositifs pour garantir à votre conjoint tant une protection juridique solide qu’une sécurité financière concrète, adaptée à vos souhaits et à la composition spécifique de votre patrimoine.

La prévention des conflits successoraux repose sur une planification transparente et équitable. Notre approche inclut l’organisation de réunions familiales encadrées pour expliquer vos intentions, la documentation précise des avantages déjà accordés à certains héritiers (donations, prêts), et la mise en place de mécanismes d’équilibrage tenant compte des aspirations et situations de chaque héritier. Dans les cas complexes, nous recommandons la désignation d’un exécuteur testamentaire indépendant et la rédaction de lettres d’intention expliquant les motivations de vos choix. Cette anticipation permet de préserver l’harmonie familiale tout en respectant vos souhaits de répartition.

La donation intervient du vivant du donateur avec effet immédiat et irrévocable. Elle permet d’anticiper la transmission, potentiellement avec une fiscalité plus avantageuse selon les cantons, mais doit être rapportée à la succession pour le calcul des parts légales des héritiers.