BYC Fiduciaire SA répond à vos question fréquentes :À quel moment de ma vie dois-je envisager une planification financière ?
Une planification financière est pertinente à plusieurs étapes clés : début de carrière professionnelle, acquisition immobilière, création d’entreprise, préparation à la retraite ou perspective de transmission patrimoniale. Idéalement, elle devrait être initiée dès que vous disposez d’une capacité d’épargne significative et révisée lors de changements importants dans votre situation personnelle ou professionnelle. Notre accompagnement s’adapte à votre cycle de vie, avec une vision à long terme de vos objectifs.
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Planification financière
L’optimisation de votre prévoyance pour préparer votre retraite repose sur une stratégie coordonnée entre les trois piliers. Pour le 2ème pilier, nous analysons les opportunités de rachat dans votre caisse de pension et le choix entre rente et capital. Pour le 3ème pilier, nous évaluons les options entre 3a et 3b selon votre horizon temporel et vos objectifs. Notre planification intègre également les aspects fiscaux et successoraux pour une stratégie globale cohérente avec votre situation patrimoniale et vos projets de vie.