Service
Planification financière

Notre service d’analyse patrimoniale dresse un bilan complet de votre situation financière actuelle. Nous réalisons un inventaire détaillé de vos actifs (immobilier, valeurs mobilières, participations) et passifs, analysons vos flux financiers (revenus, dépenses) et évaluons votre exposition aux risques. Cette cartographie précise de votre patrimoine intègre également les aspects fiscaux et successoraux. Grâce à cette vision globale, nous identifions les forces et faiblesses de votre structure patrimoniale et déterminons les opportunités d’optimisation, posant ainsi les bases solides pour l’élaboration de votre stratégie financière personnalisée.

Notre accompagnement pour la préparation à la retraite vous permet d’anticiper sereinement cette étape importante. Nous analysons votre situation actuelle et vos objectifs pour élaborer une stratégie personnalisée. Notre expertise couvre l’optimisation de vos cotisations aux piliers de prévoyance, les possibilités de rachat dans votre caisse de pension et les options de versement du capital ou de la rente. Nous intégrons également les aspects fiscaux spécifiques, la planification de vos revenus futurs et la structuration optimale de votre patrimoine. Cette approche globale vous garantit une transition financière sécurisée vers votre nouvelle vie.

Notre service de projections financières vous offre une vision claire de l’évolution future de votre patrimoine. Nous élaborons des simulations détaillées intégrant vos revenus et vos charges futurs. Différents scénarios sont envisagés pour anticiper l’impact d’événements majeurs (acquisition immobilière, transmission d’entreprise, changement de fiscalité). Ces projections vous permettent d’évaluer la faisabilité de vos projets à moyen et long terme, d’anticiper vos besoins en liquidités et d’ajuster votre stratégie d’épargne et d’investissement en fonction de l’évolution de votre situation personnelle et professionnelle.

Notre expertise en optimisation fiscale par la prévoyance vous permet de réduire significativement votre imposition tout en préparant votre avenir. Nous analysons votre situation actuelle pour déterminer le potentiel de rachat dans votre caisse de pension, calculons l’impact fiscal précis de ces versements et planifions leur échelonnement optimal. Notre conseil s’étend également à l’utilisation stratégique du 3^e pilier, au choix judicieux entre les différentes solutions de prévoyance et à la coordination entre vos différents instruments d’épargne. Cette approche vous garantit un double bénéfice : allègement fiscal immédiat et constitution efficace de votre capital retraite.